自2020年7月1日起，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等違法犯罪行為，中國人民銀行對中國人民銀行進行了監(jiān)管升級。各商業(yè)銀行按要求配合公安部門核實電信詐騙賬戶，對各企業(yè)公司賬戶進行全面調(diào)查。最近，企業(yè)負責人應(yīng)注意接聽銀行電話。拒絕或拒絕將被視為無法聯(lián)系和凍結(jié)賬戶。
因此，所有開戶企業(yè)在確定開戶時間前，都需要在現(xiàn)場與法人面對面溝通。開戶后，銀行經(jīng)理將在后期再次檢查現(xiàn)場，防止企業(yè)欺詐現(xiàn)場，一旦發(fā)現(xiàn)賬戶立即凍結(jié)。
據(jù)了解，截至10月底，廣東省銀行機構(gòu)調(diào)查了603.88萬個存量企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，5.73億個個人賬戶，及時控制了26.04萬個異常單位賬戶，174.51萬個個人賬戶，向公安機關(guān)移交了6.46萬個單位賬戶，4.88萬個個人賬戶。
當時，監(jiān)管機構(gòu)還對銀行提出了五項要求：
一是落實企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)的主要責任，加強企業(yè)銀行賬戶全生命周期管理。
二是加強收單業(yè)務(wù)管理，落實特約商戶準入、交易監(jiān)控、終端管理等要求。
三是大力推進先進技術(shù)在賬戶和商戶管理中的應(yīng)用。
四是組織存量企業(yè)銀行賬戶和商戶風險調(diào)查。
五是加強監(jiān)管，嚴格問責。
特別是北京、上海、廣州、深圳，嚴格把握企業(yè)開戶問題，導致許多小企業(yè)絕望，但沒有辦法，只能實施